Créditos, crisis, morosidad… España se rompe | Hipoteca10.com

Los datos de morosidad que se publican hoy en los medios asustan y aterrorizan en la situación actual.

¿Cómo es posible que se sigan tomando medidas que den poder a la banca y que van a suponer un incremento desorbitado en la morosidad actual, que ya es históricamente única?

Las personas incluidas en los ficheros de morosos superan los 2,7 millones y afectan 232.000 empresas.

Esto hace inviable desde todo punto de vista no sólo la recuperación de las familias, sino también la posibilidad de salir de la crisis actual y acercarnos a los estándares fijados por la Unión Europea para su permanencia.

En un momento en el que el BCE toma medidas nada convencionales pensando exclusivamente en la necesidad imperiosa de arreglar el consumo interno de cada país, la economía española, nuestra economía y las personas “preparadas” para tomar acciones destinadas a ese crecimiento siguen centradas en mantener el poder a los bancos.

Reducir las tasas de interés al 1% implica automáticamente la posibilidad de que el financiamiento sea más barato lo que permita no solo pagar deudas pendientes sino también asumir nuevas y por lo tanto no seguir destruyendo puestos de trabajo.

Esta no-destrucción de trabajo con estas tasas de interés significa que las familias tienen más poder adquisitivo y por lo tanto mayor capacidad de consumo lo que reactiva la demanda y por ende, la producción.

Esa es la teoría, la práctica en países cuyos dirigentes parecen tomar medidas pensando e mantener el poder de algunos sectores y, en detrimento directo de la sociedad,  como España es la siguiente:

Medidas como la del banco central no aportan ningún soplo de aire a nuestra economía que ya cuenta con 2.7 millones de personas y 232.000 empresas en situación de morosidad; una morosidad provocada por:

1.- Pérdida o destrucción de la fuente de ingresos familiar
2.- Incremento desorbitado en las cuotas de la hipoteca el ejercicio pasado y el anterior.

En el caso de las personas, y en el caso de las empresas:

1.- Impago de los clientes a los servicios prestados
2.- Impago de las obligaciones propias de crédito al no cobrar los servicios prestados
3.- Falta de liquidez
4.- Ausencia de fuentes de financiación
5.- Destrucción de empleo

A estos índices de morosidad vamos a tener que añadirle los que van a producirse a partir de ahora con la exigencia de garantías adicionales por parte de los bancos para compensar la depreciación de la vivienda.

La morosidad va a seguir subiendo, las familias van a continuar perdiendo sus viviendas y sus puestos de trabajo y no va a servir de nada la medida de rebajar los tipos de interés, así lo dejaran al 0%, ya que en España además de incrementarse la inflación de la escasa producción y consumo actual, la situación crítica de las familias no deja margen alguno para evaluar, ni tan siquiera, si los productos, servicios o créditos cuestan menos.

Nos estamos jugando la salida de la Unión Europea pero también la debacle del estado español y asusta pensar donde puede terminar todo esto.